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Vous accompagner dans la durée, en toute confiance et transparence, pour faire croître votre patrimoine et préparer sereinement l’avenir de vos proches et de votre entreprise, telle est l’ambition de l’équipe Gestion privée de Philippe Hottinguer & Cie Gestion.

La gestion privée et patrimoniale

« C’est la collecte d’informations passées et présentes pour préparer l’avenir. »

  • Échanges avec le client pour se nourrir de son passé et de son présent.
  • Audit de son patrimoine.
  • Établissement d’un bilan patrimonial et fiscal précis afin d’appréhender son environnement global.
  • Proposition, par nos experts, d’une stratégie solide et efficace en termes d’enveloppe fiscale, d’investissement et de gestion du risque.
  • Une stratégie sur mesure qui repose sur une architecture ouverte.
  • À chaque client, des situations patrimoniale et fiscale uniques.
  • Recours à des experts reconnus pour sécuriser les choix du client (avocats, fiscalistes, notaires, experts-comptables…).
  • Suivi, par nos équipes, des problématiques soulevées.
  • Après validation de notre stratégie patrimoniale et fiscale, sélection de produits (assurance-vie, contrat de capitalisation, compte titre, PEA, groupement foncier forestier, FCPI, FCPR, SCI, SCPI, produit structuré) et d’acteurs pour leurs qualités et leurs services (assureurs, dépositaires, banques…).
  • Une sélection qui répond très rigoureusement aux objectifs et à la sensibilité au risque du client.
  • La gestion du risque étant au coeur de notre approche, possibilité à tout moment, sur nos conseils ou à la demande du client, d’adapter ce degré du risque en fonction des évolutions structurelles et conjoncturelles.
  • Établissement de rapports périodiques.
  • Suivi personnalisé des avoirs.
  • Écoute, échanges, réactivité : un service haut de gamme.

Fort de notre longue expérience en gestion de fortune, mise à la disposition de familles de l’ensemble de nos solutions et services afin de leur offrir les meilleurs standards du marché.

Préserver et valoriser vos avoirs est notre priorité : notre vision du conseil patrimonial repose sur la compréhension de la singularité de chacun.”

Les solutions

 « Le choix des moteurs les plus adaptés à vos objectifs de risque/performance. »

Assurance vie
L’assurance vie est une enveloppe fiscale permettant de valoriser son patrimoine avec souplesse et sécurité. Philippe Hottinguer & Cie Gestion travaille en architecture ouverte et vous donne accès aux meilleurs contrats d’assurance vie du marché tant en France qu’au Luxembourg. Ces derniers vous permettront d’aborder sereinement la transmission de votre patrimoine, de protéger votre conjoint, vos enfants, vos petits-enfants ou toute autre personne de votre choix. Que vous soyez un investisseur prudent, équilibré ou dynamique, nous saurons répondre favorablement à vos attentes en vous proposant soit une gestion conseillée ou bien la mise en place d'un mandat de gestion adapté.
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Compte titres
Le compte titres est un outil qui vous permet de loger de nombreux instruments financiers actions, obligations, parts de fonds (OPCVM, Organismes de placement collectif en valeurs mobilières) de toute nature et sur toutes les zones géographiques. Le compte titres n’a aucun plafond de versement et peut être transféré. Le compte titres peut être démembré, ce qui lui confère un avantage extrêmement fort en termes de donation et de succession. Les experts de Philippe Hottinguer & Cie Gestion vous accompagnent dans la gestion de ce dernier après avoir signé avec vous un mandat adapté à vos attentes et à votre patrimoine.
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PEA - PEA PME
Ce sont des comptes titres réglementés qui permettent d’investir sur les marchés européens. En contrepartie d’une détention minimum de 5 ans, ils procurent un avantage fiscal solide. Certaines conditions doivent être respectées : un seul PEA et un seul PEA PME par personne ; les PEA et PEA PME sont individuels ; les souscripteurs doivent être majeurs et domiciliés en France. De plus c’est un formidable réceptacle de titres non cotés ou cotés si le cumul de votre détention et de celle de votre famille (conjoint ou partenaire de PACS, ascendants ou descendants) est inférieure à 25% du capital de la société émettrice. Nos experts vous accompagnent et intègrent ces véhicules au centre de votre stratégie patrimoniale.
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Mandat de gestion
Quand on manque de temps, que l’on connaît la complexité des informations financières et économiques, on peut investir en toute sérénité en mettant des spécialistes aux commandes de ses actifs. Nos experts sélectionnent parmi des actions, des obligations, des ETF et des organismes de placement collectif les meilleurs sous-jacents au sein de chaque classe d’actifs. Ces titres sont suivis dans un cadre juridique clair et défini. Nos mandats de gestion peuvent être mis en place dans les comptes titres, Les PEA, Les contrats de capitalisation et les contrats d’assurance vie en France et à l’étranger.
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Produits patrimoniaux et successoraux
Chaque patrimoine étant unique, nos experts vous accompagnent dans la sélection et le choix de véhicules vous permettant de répondre à des problématiques de cession d’entreprise (150- O B ter), d’IRPP (PER, GFF, GFV…), de transmission (GFF), de construction de votre retraite et de votre patrimoine (SCPI, SCI…). Une fois ces points traités, nous intégrons ces nouveaux éléments au cœur de votre gestion patrimoniale et assurons leur suivi quotidien. Si des modifications doivent être apportées, nos experts vous feront des propositions en adéquation avec vos objectifs dans le strict respect de vos intérêts.
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Être contacté par un gérant
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